טירונות בשוק ההון – איך מתחילים?

השקעות בשוק ההון – גם למתחילים

משקיעים רבים מחפשים אחר אפיקי ההשקעה המניבים והמשתלמים ביותר. אחד מהאפיקים הללו הוא שוק ההון, אשר בשנים האחרונות פתח את שעריו גם למשקיעים מתחילים.

עד לא מזמן, שוק ההון נתפס אצל אנשים רבים כאפיק השקעה המיועד לבעלי הון בלבד, אך כיום, עם התפתחות הטכנולוגיה, הידע ואפשרויות המסחר המקוונות, שוק ההון מהווה אפשרות מומלצת של השקעה למתחילים. זאת הן מבחינת אפשרויות ההשקעה המגוונות והן מבחינת סכומי ההשקעה ההתחלתיים, המאפשרים להינות משירותי ניהול תיק השקעות מקצועי אפילו עם 50,000 ₪.

השקעות בשוק ההון – למומחים בלבד?

אין ספק כי השקעות בשוק ההון כרוכות במונחים ומושגים ייחודיים לשוק ההון. לפיכך, בכדי למצות את פוטנציאל ההשקעות ולבנות תיק השקעות מניב ורווחי, יש לגלות הבנה מעמיקה, לדעת כיצד לקרוא דו"חות פיננסיים של חברות, לעקוב אחר ביצועי מניות ושלל פעולות נוספות. 

תהליך הלמידה ורכישת המומחיות בתחום ההשקעות בשוק ההון אף פעם לא נגמר, ועבור משקיעים מתחילים הוא יכול להיראות כמשימה מאתגרת למדי, הכרוכה בצורך להשקיע זמן רב. למעשה, הפתרון האולטימטיבי עבור משקיעים בתחילת דרכם בשוק ההון הוא להיעזר בשירותיה של חברת השקעות מקצועית ומנוסה. חברה כזו תעמיד לרשותכם מנהלי תיקי השקעות מומחים שילוו, יסייעו וידריכו אתכם בצעדים הראשונים וגם בהמשך הדרך.

כיצד מתחילים להשקיע בשוק ההון?

השקעות בשוק ההון למתחילים באמצעות חברת השקעות מקצועית, זהו בהחלט פתרון מומלץ. עם זאת, מטבע הדברים, ובדומה לכל פעולה חדשה ולא מוכרת שאנחנו מתכוונים לעשות, ישנם חששות מסוימות, אותם תוכלו להפיג באמצעות מענה על השאלות הבאות:

1. מה טווח זמן ההשקעה שלכם?

כולנו מעוניינים ליצור את הרווחים הגבוהים ביותר בזמן הקצר ביותר, אך בכל הנוגע להשקעות בשוק ההון יש לקחת בחשבון כי טווח ההשקעה המומלץ והרווחי ביותר הוא השקעה לטווח הארוך. 

2. האם אתם מסוגלים לספוג ירידות נקודתיות?

בהמשך לשאלה הראשונה, השקעה לטווח הארוך בשוק ההון מלווה לעיתים גם בירידות נקודתיות, העלולות להימשך גם לפרקי זמן ממושכים. בזמנים כאלו מומלץ להישאר רגועים ולדבוק באסטרטגיית ההשקעה שאימצתם לעצמכם.
 

3. מהי מטרת ההשקעה שלכם?

הבנת מטרות ההשקעה שלכם תסייע לכם להבין האם תוכלו להשיג אותן באמצעות השקעות בשוק ההון, מהי האסטרטגיה המומלצת להשיג אותן, וכיצד ניתן ליישם את האסטרטגיה בבניית תיק השקעות מותאם אישית.

גידור הסיכונים הכרוכים בהשקעה בשוק ההון

אחד החששות העיקריים של משקיעים מתחילים בשוק ההון הוא מפני הסיכונים הכרוכים בהשקעה בשוק ההון בכלל ובמניות בפרט. לכן, אחד הצעדים הראשונים בהשקעות בשוק ההון הוא לגדר את הסיכון ולבנות תיק השקעות שיתאים עבורכם. ניתן לעשות זאת באמצעות:

• הגדרת רמת הסיכון

לרמת הסיכון של ההשקעה קיים לרוב קשר ישיר לגובה התשואה. ככל שרמת הסיכון עולה, כך גם פוטנציאל הרווח גדל בהתאם. הגדרת רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על עצמכם, תסייע לכם לבחור את מכשירי ההשקעה המתאימים ביותר עבורכם.

• פיזור סיכונים

אפשרויות ההשקעה בשוק ההון הן רבות ומגוונות. בין אם בחרתם ברמת סיכון גבוהה ובין אם ברמת סיכון סולידית יותר, הרי שמומלץ יהיה לגוון את תיק ההשקעות שלכם, כך שגם במקרי קיצון, הוא יישאר יציב יחסית.